Оффшорные компании, иностранные счета, сертификаты

Уважаемые форумчане!
В большинстве зарубежных банков вы столкнетесь с комплаенсом — это проверка потенциальных благонадежность. Она позволяет банку снизить риски и избежать угрозы своей репутации. Важно, чтобы доходы клиентов банка были получены легальным путем, то есть исключены малейшие намеки на финансирование терроризма, «отмывание» денег, уклонение от налогов, прием платежей за реализацию наркотических веществ или услуги проституции.

Не только новые, но и уже состоявшиеся клиенты банка могут столкнуться с внеочередной проверкой, после которой банк может прекратить сотрудничество. Чтобы этого не случилось:

• оперативно реагируйте на все сообщения и просьбы комплаенс-департамента банка;
• по первому требованию предоставляете на проверку необходимые документы;
• внимательно относитесь к заполнению документов – в них не должно быть опечаток;
• заранее подготовьте четкие копии тех документов, оригиналы которых останутся у вас;
• ведите ту деятельность, которую обозначили при подписании договора с банком;
• контролируйте свою социальную активность – она не должна компрометировать вас как клиента.

Процедура комплаенса выглядит запутанной и занимает длительное время у потенциального или действующего клиента банка.


С уважением,
Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся
 
Уважаемые форумчане!

10 октября 2017 года Еврокомиссия пересмотрела свою позицию по ОАЭ и Швейцарии: исключила первую компанию из «черного», а вторую — из «серого» списка. Это значит, что операции с ними будут возобновлены в прежнем объеме.

ОАЭ удалось вернуть свой статус благодаря ряду реформ, однако они не повлияли на привлекательность юрисдикции. Она по-прежнему интересна:

• низкими налоговыми ставками: всего 5 % НДС, нулевые налоговые ставки на прибыль и репатриацию капитала;
• закрытым реестром и развитым номинальным сервисом;
• отсутствием требований к резидентству директора компании;
• большим выбором лицензий различных видов;
• надежными банками (есть те, которые представлены в мировом топ-100);
• условиями обслуживания в банках (большой выбор валют, демократичная тарификация транзакций, отсутствие лимитов на объемы денежных средств);
• простыми условиями получения налогового резидентства.

Вместе с регистрацией компании в ОАЭ вы становитесь ее владельцем на 100 % и получаете в подарок офис.

С уважением,
Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся
 
Уважаемые форумчане!
Тревожные новости с Кипра. Местные власти начали отзывать паспорта, выданные по инвестиционной программе до 2018 года. Уже были аннулированы 26 паспортов, из которых 9 принадлежат гражданам России, пять — китайцам, два — кенийцам. Все они были выданы в период, когда контроль лиц, подающих заявки на получение гражданства, был ослаблен.

В 2019 году Кипр под давлением Евросоюза и в связи с несколькими информационными скандалами ужесточил контроль за выдачей паспортов по инвестиционной схеме. Теперь действуют новые правила:
– обязательное наличие гражданства, ВНЖ или визы в страны Шенгенской зоны;
– отказ в гражданстве лицам, которым ранее уже отказали в любой другой стране ЕС;
– инвестирование через банки Кипра и только по безналичному расчету;
– отказ в выдаче гражданства по инвестиционной схеме политикам, членам их семей и бизнес-
партнерам;
– запрет рекламы о получении гражданства на Кипре через инвестирование.

В течение пяти лет в республике было выдано более 1800 паспортов. Цена каждого — 2,15 млн евро. Благодаря этой программе Кипр получил более 7 млрд евро чистых инвестиций.

В ближайшее время будут ужесточены критерии оценки лиц, которые претендуют на получение гражданства через инвестиции. Этим вопросом занимается глава МДВ Кипра, а также несколько подрядных организаций, нанятых специально для проведения аудита.

В последнее время набирают популярность Карибские паспорта через инвестиции (Сент Китс и Невис, Антигуа и Барбуда, Доминика, Гренада, Сент-Люсия).

С уважением,
Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся
 
Уважаемые форумчане!
В США большинством проголосовали за законопроект 249-173 о корпоративной прозрачности.
Что это значит для ООО и корпораций:
– они будут обязаны указывать бенефициарами всех владельцев, которым принадлежит более 25 % бизнеса;
– при регистрации компании необходимо будет раскрывать полное имя и паспортные данные (или водительского удостоверения);
– каждый год они будут отчитываться об изменениях в структуре компании, а также изменениях в списке
бенефициаров.

На такой шаг в США решились из-за угрозы национальной безопасности, в рамках борьбы с коррупцией и отмыванием денег, полученных незаконным путем. До этого в любом штате можно было зарегистрировать полностью анонимную компанию. Большинство из них были сосредоточены в штатах Делавер и Невада.

С уважением,
Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся
 
Уважаемые форумчане!
Новости с Кипра: там главный Регистратор ужесточил наказание для компаний, которые нарушают сроки сдачи финансовой отчетности и ежегодного отчета Annual Return. Максимальным наказанием будет исключение из реестра, но с возможностью восстановления (это дорого и потребуется помощь кипрских адвокатов).

С 18 декабря 219 года компанию, которая подает Annual Return позже, чем через 12 месяцев после предыдущего годового отчета, штрафуют на 50 евро. Каждый следующий день просрочки обходится ей в 1 евро в течение шести месяцев, а на следующие полгода сумма увеличивается в два раза (до 2 евро за каждый день просрочки). Максимальная сумма штрафа, начисленного по этой схеме, составляет 500 евро.

С уважением,
Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся
 
Добрый день!
Составили небольшой ликбез о том, кто может открыть банковский счет за рубежом, зачем это нужно и как подготовиться к этому ответственному шагу.

Кому? Иностранный счет могут открывать физические и юридические лица. Первым он подойдет для личных средств и получения заработной платы, вторым — для ведения предпринимательской деятельности.

Зачем? Имея банковский счет за рубежом, бизнес может обезопасить себя от рисков, вызванных изменением законодательства, нестабильной экономической или политической ситуации в своей стране. И самое главное выход на европейские рынки.

Как? Самое важное – ответственно подойти к выбору юрисдикции и на берегу разобраться с ее требованиями и условиями работы. Вот самые важные критерии:
• можно ли открыть счет удаленно, без посещения банка;
• с какими валютами можно работать в банке нерезиденту;
• сколько стоят услуги банка;
• на каком языке консультирует техподдержка;
• как гарантируется безопасность вкладов;
• минимальный размер депозита и остатка на счету;
• поддерживаемые типы аккаунтов.

С уважением,
Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся
 
Уважаемые форумчане!
В течение полугода на Панаме заработает официальный реестр бенефициарных владельцев компаний. Соответствующий закон был принят 21.03.2020 г. Кратко о том, как он коснется бизнеса:
• В течение следующих 6 месяцев регистрационные агенты будут вносить в реестр данные о бенефициарных владельцах компаний и изменениях в их составе.
• За невыполнение закона предусмотрены штрафные санкции — от 1 до 5000 долларов США; возможно начисление дополнительных 10% за каждый день просрочки (но не более, чем за 6 месяцев после контрольной даты).
• Компании, которые откажутся подавать данные о бенефициарных владельцах, будут исключены из реестра.

С уважением,
Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся
 
Здравствуйте!
Сегодня хочу поделиться рекомендациями о том, как избежать блокировки счета или заморозки отдельных транзакций банком.

Мы наблюдаем тенденцию, когда банки все строже относятся к тому, что написано в документах, реквизитах, счетах инвойсах и таможенных декларациях. Если банк видит неточности в реквизитах или адресах сторон, деятельность компании не соответствует товару или услуге, на который выписан счет, он может потребовать доказательства честности и прозрачности работы вашей компании.

Основная рекомендация заключается в том, чтобы тщательно проверять написанное в платежках, заполнять в них все обязательные поля, не допускать расхождений с документами, поданными на этапе открытия счета. Если в деятельности компании произошли изменения, о них нужно оперативно уведомить банк.

Если ваш платеж все-таки заморозили:
• успокойтесь и поймите, что это может случиться с любым клиентом – старым, новым и даже по ошибке;
• быстро выходите на контакт с банком – как можно быстрее отвечайте на звонки и электронные письма;
• подготовьте документы или сканы, которые запрашивает банк, и позаботьтесь о том, чтобы он получил их как можно быстрее.

С уважением,
Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся
 
Добрый день!
Еще немного полезной общей информации о банковских счетах за рубежом.
1. Счет в иностранном банке — для крупных юридических лиц и не только. Такие счета сегодня часто открывают стартапы, IT-специалисты, представители малого и среднего бизнеса.
2. Открыть счет в иностранном банке — это долго (но есть исключения 2-5 дней в платежках), может занять до двух-трех месяцев. Банк будет тщательно изучать деятельность компании, ее бенефициаров, учредительные документы. Учитывайте, что некоторые из них могут потерять «срок годности» еще до того, как вы соберете полный пакет. Постарайтесь такого не допустить — это потерянное время и деньги.
3. Доступны три вида счетов: текущий, сберегательный и депозитный. Первый оптимален для совершения текущих банковских операций (а это важно для ведения бизнеса) и не предполагает выплату процентов на остаток на счету. С депозитным все наоборот, сберегательный — промежуточный вариант.
4. Банки потребуют от вас полной прозрачности. Скроете важную информацию или не будете тщательно заполнять платежные документы — рискуете попасть под блокировку счета. Готовьтесь к тому, что банк заинтересуется вашей потенциальной прибылью, оборотом, адресами бенефициаров, а также заставит предъявить документы, которые подтверждают ваши слов.

На первый взгляд этот список подтверждает недостатки корпоративного счета за рубежом. Но это не так: выбирая счет в иностранном банке, вы сможете развивать бизнес на новых рынках, получите определенные гарантии (конфиденциальность, экономическую стабильность юрисдикции банка), большой выбор банковских продуктов, выгодные обменные курсы и многое другое. А чтобы максимально быстро открыть счет и впоследствии не столкнуться с блокировкой счета, рекомендуем обращаться к специалистам, которые будут сопровождать вас в этом вопросе.

С уважением,
Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся
 
Уважаемые форумчане!
1 июня 2020 года в Нидерландах вступил в действие закон о ведении реестра бенефициаров. В нем будет храниться информация о частных, публичных компаниях и товариществах с ограниченной ответственностью, ассоциациях, фондах и религиозных организациях. Новые компании обязаны подавать сведения о бенефициарах на этапе регистрации, старым на это дается 18 месяцев, то есть до конца следующего года.

Общедоступными будут персональные данные бенефициаров: фамилия и имя, дата рождения, гражданство, страна проживания, размер доли в уставном капитале компании. Расширенные данные смогут получить государственные органы и банки. Интересно, что бенефициары будут знать, кто именно запрашивает о них информацию — реестр предоставляет такой функционал. Кроме того, доступ к нему будет только у зарегистрированных пользователей на платной основе.

С уважением,
Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся
 
Войдите или зарегистрируйтесь для ответа.
Назад
Сверху