Свой обменник: банковские переводы от физиков к физикам

[Kirillik]

у меня вопрос такой: обменник ведь хранит у себя все валюты на кошельках для физ. лиц (Webmoney, Яндекс.Деньги, QIWI, Альфабанк, Сбербанк и т.п.), и пересылает его тоже физ. лицам, и имеет с этого прибыль

нет ли тут проблем с законодательством? многочисленные банковские переводы от физ. лица другим физ. лицам не попадают под незаконное предпринимательство? как решается этот вопрос?

 

[dimabik]

Ну все зависит от размера транзакций. А также примечаний платежа когда указывают что он не связан с коммерческой деятельностью.
Ведь все это используется с такой дырой, как интернет банкинг, так тоже перевода от одного лица к другому.
Если не будет переводов от 600.000 то проблем не должно быть.

 

[lamadot]

Что бы не было проблем с банками в комментарии нужно писать "Частный перевод"
А с платежными системами проблем не должно быть.

 

[padington]

Финмониторинг занимается транзакциями от 600000р, остальное, только по наводке.

 

[Puzzle]

у меня вопрос такой: обменник ведь хранит у себя все валюты на кошельках для физ. лиц (Webmoney, Яндекс.Деньги, QIWI, Альфабанк, Сбербанк и т.п.), и пересылает его тоже физ. лицам, и имеет с этого прибыль

нет ли тут проблем с законодательством? многочисленные банковские переводы от физ. лица другим физ. лицам не попадают под незаконное предпринимательство? как решается этот вопрос?

Все зависит от той страны, где сам физически находишься и работаешь. В некоторых случаях достаточно стать на упрощенную систему налогообложения и сдавать минимальные отчеты в налоговую и тебя не будут трогать. А если это все-таки произойдет, ты покажешь пару транзакций и готовыми печатями и небольшой прибылью.

В большинстве своем государственные органы работают для отчетности - сдавай все вовремя / плати налоги вовремя = тебя не будут трогать

 

[BestFish]

возможно обменники отправляют переводы со счетов нескольких физ лиц, так как по картам есть дневные ограничения оборота средств.

 

[madmaxi]

Финмониторинг занимается транзакциями от 600000р, остальное, только по наводке.

кроме финмониторинга есть ещё СБ банка. там всё индивидуально...

 

[sandyc]

у многих обменников и кошельки то не на себя оформлены
недавно узнал от одного крупного менялы, что кошелек у него - на чужое время какого-то далекого знакомого

 

[madmaxi]

у многих обменников и кошельки то не на себя оформлены
недавно узнал от одного крупного менялы, что кошелек у него - на чужое время какого-то далекого знакомого

классно будет этому "знакомому" если что выскочит...